Mejorar el compromiso de los clientes con las empresas de servicios financieros mediante chatbots

09 de Agosto de 2022. Guardado en Chatbots

Los chatbots son una de las herramientas más prácticas que se han desarrollado en los ultimos años gracias a los avances de la tecnología , estos pueden ser desde asistenciales a que se encargan de guiar a los usuarios hasta encontrar lo que necesitan hasta desarrollarlos con IA para que interpreten el lenguaje humano y puedan tener conversaciones más complejas, validaciones, envío de documentos u otras actividades bancarias. 

Las empresas del sector de los servicios financieros buscan constantemente nuevas formas de agilizar sus operaciones y mejorar al mismo tiempo la satisfacción de los clientes. La implantación de nuevas tecnologías permite a las empresas reducir los gastos generales, ahorrar tiempo en las tareas cotidianas y hacer más eficientes los procesos. 

Estos cambios también ofrecen a las empresas de servicios financieros la oportunidad de crear experiencias más atractivas para sus clientes.

Robot asistiendo a persona

Dado que los chatbots son ya un nombre familiar, no es de extrañar que muchas empresas hayan empezado a integrarlos en sus operaciones comerciales. Según un estudio de Juniper para el 2026 se estima que existan alrededor de 9.6 millones de chatbots Pero, ¿cómo pueden los chatbots ayudar a las empresas de servicios financieros? Echemos un vistazo…

¿Cómo pueden las empresas de servicios financieros beneficiarse de los chatbots?

Los chatbots pueden llegar a ser una gran herramienta si se implementa de manera correcta , debido a que hay tareas en el mundo de la banca que son demasiado complejas que deben ser ejecutadas por personas, esto mismo indica que contrario a lo que muchas personas piensan los chatbots no van desplazar al personal ni reemplazarlos en sus labores, por el contrario son de gran utilidad para alivianar la carga de trabajo, a continuación vamos a conocer algunas de las tareas que pueden realizar los chatbots:

  • Responder y resolver inquietudes : Un chatbot puede responder a las preguntas más frecuentes de las personas como: ¿cuál es mi saldo?¿Cómo solicito una tarjeta de crédito? ¿Cómo solicito mi extracto bancario?
    Y el mismo chatbot puede guiar al cliente por todo este proceso, desde la respuesta a la inquietud inicial hasta que el usuario obtenga lo que necesita.
  • Recopilar datos de los clientes y sus consultas : Una de las funciones principales de la mayoría de los chatbots son la recopilación de información como: datos del usuario, consultas frecuentes, calificación del servicio, entre otras características.
  • Dar asistencia a cualquier hora : Uno de los beneficios más representativos de los chatbots son su capacidad de dar atención al cliente en un horario de 24/7.

¿Por qué son importantes los chatbots para las empresas de servicios financieros?

El sector financiero al ser una de las industrias que tienen un alto volumen de clientes , tienden a almacenar una gran cantidad de datos que son enviados de manera bidireccional entre los clientes y las empresas bancarias, esto implica que las empresas busquen optimizar cada punto de interacción que tienen con los clientes.

Si no se hiciera así las empresas podrían tener un cuello de botella con la información que se debe enviar a diferentes áreas , agentes para realizar su labor o incluso saturar al personal solicitudes de los clientes que deberían de ser sencillas de ejecutar pero al ser demasiadas el servicio se empieza a saturar.

Es por esto que los chatbots son una herramienta fundamental para el desarrollo de las labores habituales de este tipo de empresas actualmente , no solo porque le ahorran a las empresas millones de dólares en gastos automatizando tareas: atención al cliente, envío de información, responder preguntas frecuentes, gestión de solicitudes. Por otro lado también le ayudan al usuario final realizar su proceso de una manera más eficiente y en menor tiempo, lo que hace que la percepción de calidad del servicio se incremente.

¿Cómo pueden utilizar los chatbots las empresas de servicios financieros?

Persona interactuando con chatbot

Como vimos anteriormente, los chatbots en el sector financiero pueden llegar a ser tan versátiles como el desarrollo que tengan les permita ejecutar tareas , existen desde chatbots básicos que responde a preguntas básicas hasta chatbots con inteligencia artificial(AI) que pueden hacer validaciones de voz para dar información  sensible al usuario que la solicita. 

Incluso el chatbot puede realizar tareas con un enfoque específico como adquisición y retención de clientes y hasta mejorar la eficiencia operativa, veamos cómo pueden realizar estas labores:

  • Adquisición de clientes : Esto lo puede hacer en la etapa inicial de la relación, cuando un cliente demuestra interés y hace una acción que activa el chatbot este puede entrar a ofrecerle una experiencia más personalizada y fomentar la creación de una relación a largo plazo mediante la configuración que se creó en el chatbot.
  • Retención de clientes: Utilizar a los chatbots en la estrategia de retención de clientes resulta fundamental para un correcta ejecución que se realiza en masa, debido a la gran cantidad de clientes, esta información puede ser en base a los servicios que tiene el cliente con el banco o pudo ser activada por una acción que hizo el usuario dentro de la plataforma o por los canales de información de la empresa.
  • Eficiencia operativa : Los chatbots también pueden ser de uso exclusivo en la empresa de manera interna, los agentes se pueden apoyar en ellos para la validación de documentos, obtener información de manera más rápida o incluso realizar capacitación al nuevo personal.

Por último te vamos a recomendar una plataforma en la que puedes crear un chat bot conversacional con capacidad de atender a tus clientes en cualquier momento, la plataforma LiveConnect , cuenta con chatbots que pueden atender a tus clientes hasta que ellos den por resuelta su inquietud, además de que es sencillo de configurar por lo que lo podrás ponerlo en marcha en poco tiempo, además de realizar funciones como captura de datos o medir la satisfacción del cliente mediante encuestas.

Conoce más sobre estos chatbots conociendo la plataforma liveconnect, además puedes realizar una demo gratuita para que compruebes las funcionalidades de sus chatbots.

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